Жители России сообщают, что их банковские счета замораживаются после мелких переводов между своими счетами.
Клиенты крупных российских банков всё чаще сталкиваются с блокировкой операций или карт даже при простых переводах денег самим себе. Как сообщают юристы и аналитики финансового рынка, эта практика распространяется на транзакции любого размера — от крупных переводов зарплаты на счёт в другом банке до небольших сумм. Ситуации доходят до смешного, когда человек перекидывает себе с карты на карту по сто рублей.
Как пишут «Известия», дело в том, что банки опасаются суровых санкций со стороны Центробанка и Росфинмониторинга, вплоть до отзыва лицензии за недостаточный контроль за операциями.
Директор по стратегии ИК «Финам» Ярослав Кабаков считает такие меры чрезмерными и плохо соразмерными реальным рискам. По его мнению, рынок действительно захлестнула волна мошенничества, и регулятор требует от банков действовать на опережение, но на практике под заморозку всё чаще попадают добросовестные клиенты. Например, один из клиентов рассказал, что смог перевести свою зарплату на счёт в другом банке только со второй попытки, получив сначала СМС с требованием подтвердить уже совершённую операцию, а затем и звонок от службы безопасности.
Согласно закону «О национальной платежной системе», банки не блокируют счета, а лишь приостанавливают исполнение подозрительных переводов. Если клиент подтверждает операцию или повторяет её, банк обязан незамедлительно выполнить распоряжение, за исключением случаев, когда получатель средств числится в базе данных ЦБ о мошеннических операциях.
Однако, такие ситуации все равно вызывают неудобство. Представьте: вы стоите на кассе в магазине и вспомнили, что средства у вас на карте другого банка. Переводите себе пару тысяч, но счет замораживается и покупку оплатить вы не можете. В сети справедливо подмечают странность ситуации. Пока некоторым людям замораживают счета, жертвы мошенников спокойно снимают миллионы.
«То есть бабке выдать десяток лямов нала это норм. А перевод 150 рублей - блокировка счета», -отмечает блогер Сергей Колясников.
С 1 января 2026 года список признаков мошеннических операций расширится с 6 до 12 пунктов. Новыми маркерами станут, например, переводы человеку, с которым за последние полгода не было транзакций, если ему менее чем за сутки предшествовал перевод самому себе через Систему быстрых платежей на сумму более 200 тысяч рублей. Также банки будут обращать внимание на смену номера телефона в онлайн-банке или на «Госуслугах» за 48 часов до перевода, что может говорить о доступе мошенников к счёту.
Напомним, финансист рассказал о переводах, которые вызывают подозрение у банков.
