В Швейцарии спасают один из крупнейших банков страны Credit Suisse.
Банковская система Европы начала рушиться следом за США — в Швейцарии уже спасают один из крупнейших банков страны Credit Suisse, который стал убыточным. В прошлом году он получил рекордный убыток. Это начало массового падения в Европе?
Миллиардные вливания
Центробанк Швейцарии направит на спасение Credit Suisse 53,7 миллиарда долларов в виде кредита, а также даст финансовому учреждению «краткосрочный механизм поддержки ликвидности».
Швейцарский Credit Suisse, до этого погрязший в целом ряде скандалов, связанных с отмыванием денег, в феврале отчитался о чистом убытке по итогам 2022 года в размере 7,3 млрд швейцарских франков. Это стало худшим результатом с кризисного 2008 года. В финансовом учреждении заявили, что 2023 год не будет для него легким.
Критическим для банка стал отток капиталов. Опасаясь за будущее банка, люди и компании стали выводить деньги. В четвертом квартале они суммарно вывели со своих счетов почти 120 млрд долларов. Доходы банка по торговле облигациями и акциями сильно упали — на 84% и 96% соответственно. Такая статистика обвалила акции Credit Suisse на 5%. О тток денег продолжился и в 2023 году.
Банковский кризис в США
И всё бы ничего, но в США сразу несколько банков потерпели крах — обанкротился банк Силиконовой долины Silicon Valley Bank (SVB), закрылся Signature Bank, до этого обанкротился криптовалютный банк Silvergate.
SVB стал крупнейшим обанкротившимся банком в США за 15 лет, со времен кризиса 2008 года. Началась паника. Пришлось даже выступить президенту. Джо Байден заверил, что все депозиты будут доступны клиентам при необходимости, а руководство обанкротившихся банков уволят. Он также убеждал американцев, что они могут быть уверены в безопасности банковской системы США. Между тем инвесторы отмечали, что на очереди за SVB и другие американские финансовые организации: First Republic Bank, Pacific Westerns, Western Alliance.
Уже известно, что региональные банки США сильно пострадали от истории с SVB — вкладчики переносили свои капиталы из небольших компаний в более крупные в уверенности, что так надежнее. Акции First Republic Bank в понедельник рухнули на 73%, а руководство банка в середине недли заявило, что изучает возможность его продажи. Агентство S&P понизило кредитный рейтинг банка до уровня «ВВ+» с негативным прогнозом.
Падение Credit Suisse
14 марта Credit Suisse объявил, что обнаружил «существенные недостатки» в своих финансовых отчетностях. Позже стало известно, что крупнейший акционер банка — саудовский Saudi National Bank — отказался его поддерживать и делать вложения опасаясь регуляторных рисков. На этом фоне акции Credit Suisse рухнули на 30%, торги ими были приостановлены, а банк вынужден был просить помощи. Как уточняет Reuters, за год акции банка обесценились на 75%.
Credit Suisse входит в число 30 глобальных системно важных банков, банкротство которого вызовет потрясения во всей финансовой системе. Он имеет более 150 офисов примерно в 50 странах, обслуживая большое число предпринимателей, богатых и сверхбогатых частных лиц и компаний.
А что другие?
На ситуацию с Credit Suisse тут же отреагировали другие европейские банки. Из-за резкого падения цен были ненадолго приостановлены торги акциями французского Societe Generale и итальянского Monte dei Paschi и UniCredit. Котировки британского банка Barclays снизились на 9%, акции банка Standard Chartered снизилась на 7,7%, а банка HSBC, который на этой неделе приобрел британское подразделение обанкротившегося SVB — на 5%.
Аналитики считают, что кредита от центробанка Швейцарии будет недостаточно, чтобы успокоить инвесторов и нужно время, чтобы восстановить доверие к банку. Аналитики JPMorgan считают, что поглощение было бы наиболее вероятным сценарием для Credit Suisse, особенно конкурирующим UBS.
Можно выдохнуть или нет?
При этом автор книги «Богатый папа, бедный папа» Роберт Кийосаки считает, что Credit Suisse скоро рухнет. По его мнению, банк имеет повышенный уровень финансового риска из-за своей активной деятельности на рынке облигаций, «который сейчас терпит крушение».
«Я предсказал банкротство Lehman Brothers много лет назад и думаю, что следующий банк, который потерпит крах — это Credit Suisse», — заявил предприниматель.
«В Credit Swiss регуляторы вольют 50 миллиардов долларов. Немного начинает напоминать 2008», — отметила официальный представитель МИД России Мария Захарова.
Кризис 2008 года начался с США. Штаты столкнулись с ипотечным кризисом, который перерос в кризис ликвидности банков. Обанкротился Lehman Brothers, ипотечные компании Fannie Mae, Freddie Mac и AIG. Для сохранения некоторых из этих организаций правительство США предприняло определённые меры, выдав им сотни миллиардов долларов. После кризис быстро распространился на развитые страны.
Ранее «Блокнот» рассказал о том, что угрозы США России выглядят как объявление войны. Именно так считает посол РФ в Америке Анатолий Антонов.
