С 28 марта 2016 года два московских банка лишены права на осуществление банковских операций из-за неисполнения федеральных законов.
Московский «Смартбанк» все-таки дождался отзыва лицензии со стороны Банка России. Эта кредитная организация не осуществляла несколько дней финансовые операции. Регулятор принял данное решение в связи с тем, что «Смартбанк» не выполняет федеральные законы и требования ЦБ РФ. Банк проводил высокорискованную кредитную политику, размещая финансы в низкокачественные средства, тем самым ставил под удар интересы клиентов, констатирует регулятор.
Кроме того, банк не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части представления всех данных в уполномоченный орган. Также регулятор ставит в вину «Смартбанку» то, что тот был вовлечен в проведение сомнительных, включая транзитных, операций. Ранее «Блокнот» сообщал о том, что в кредитной организации ожидали отзыва лицензии, только не знали, когда это конкретно произойдет.
Отзыв с 28 марта лицензии у «Мосводоканалбанка» тоже связан с нарушениями по невыполнению требований законодательства, проведением рискованных операций, в результате которых банк лишился собственных средств. «Мосводоканалбанк» находился на 532 месте в банковской системе России. Оба банка являются участниками системы страхования вкладов.
На минувшей неделе лицензии лишилась еще одна московская кредитная организация - Мико-банк. Она занимала 381-место в банковском списке.
