В недвижимости и услугах риск часто появляется до подписания договора.
Арендодатель просит залог «сегодня», подрядчик берет аванс за ремонт, риелтор обещает срочную сделку, строительная бригада показывает фото чужих объектов. Деньги уходят быстро, а проверять исполнителя люди обычно начинают уже после конфликта.
Особенность таких сделок в том, что качество контрагента важнее красивой презентации. В договоре может стоять одно юрлицо, деньги просить другое, а работы выполнять третье. Поэтому перед арендой, ремонтом, стройподрядом или риелторской услугой стоит смотреть не только цену, но и след компании в открытых источниках.
5 признаков ненадежного контрагента
1. Не дают ИНН или ОГРН. Добросовестной компании или ИП нет смысла скрывать регистрационные данные. Если вместо реквизитов присылают только номер карты физлица, это не бытовая мелочь, а риск: в споре будет сложнее доказать, кто получил деньги.
2. Данные в договоре не совпадают с реестром. Название, адрес, руководитель, статус и вид деятельности должны совпадать с ЕГРЮЛ или ЕГРИП. Если в договоре один директор, а в реестре другой, нужно выяснить причину до оплаты.
3. Массовый адрес или массовый директор. Один адрес на десятки компаний, руководитель с большим числом фирм, частая смена учредителей — не приговор, но сильный повод для дополнительной проверки.
4. Нет истории. Недавняя регистрация без выручки, сотрудников, отчетности и понятной деловой активности особенно опасна при авансах за ремонт, строительство и посреднические услуги.
5. Есть суды и взыскания. Арбитражные дела, исполнительные производства, долги перед поставщиками и признаки банкротства показывают, как контрагент ведет себя, когда возникают обязательства.
6. ОКВЭД не совпадает с услугой. Если компания обещает ремонт квартир, а основной вид деятельности связан с торговлей или консультациями, нужно уточнить, кто фактически будет выполнять работы и не окажется ли договор формальностью.
Что проверить самостоятельно
Минимум — получить ИНН или ОГРН и сверить данные через ЕГРЮЛ или ЕГРИП на ресурсе ФНС. Там видны статус бизнеса, дата регистрации, адрес, руководитель, учредители и коды деятельности. Затем стоит проверить арбитражные дела, исполнительные производства ФССП, бухгалтерскую отчетность, участие в госзакупках и связи через общих руководителей или учредителей.
Когда сделка крупная или контрагент вызывает вопросы, одной выписки может быть мало. В таком случае можно дополнить проверку агрегированными источниками. Сервисы проверки контрагентов позволяют собрать сведения из открытых источников и быстрее увидеть риск-маркеры — судебные споры, долги, массовые адреса, связи между компаниями, финансовые показатели и признаки недостоверных данных.
Главное правило
Надежный контрагент не торопит с переводом денег до проверки, спокойно дает реквизиты и не меняет условия после первого разговора. Если вас подталкивают к авансу, обещают «скидку только сегодня» или просят оформить договор на одно лицо, а платить другому, лучше сделать паузу. В сделках с недвижимостью и услугами осторожность дешевле, чем суд.
