С подозрительных транзакций придется заплатить налог
В России банки начали тестировать новейшее программное обеспечение, которое позволяет отслеживать все доходы и расходы рядовых граждан. Об этом «Блокноту» сообщили источники в банковском секторе. Собеседники отмечают, что уже в ближайшее время государство получит возможность отслеживать все подозрительные переводы и транзакции. Таким образом, людям придется объяснять происхождение поступающих на средств денег. Если гражданин не сможет сделать этого, то поступивший доход будет облагаться налогом – в размере 13 процентов. «Сейчас система проходит период апробации, но, как ожидается, уже в недалеком будущем контроль поступлений будет происходить в автоматическом режиме», - пояснил инсайдер.
Финансовый аналитик Сергей Барашков в разговоре с «Блокнотом» напомнил, что сегодня в стране действует достаточно жесткое «антиотмывочное» законодательство. «Так, службы финансового мониторинга банков регулярно получают все новые и новые инструкции – какие операции следует считать подозрительными», - пояснил специалист. Он отметил, что если сейчас речь идет, как правило, о достаточно крупных суммах, то уже в ближайшее время банки будут отслеживать и мелкие операции.
Представитель одного из крупных российских банков на условиях анонимности рассказал «Блокноту», что блокировки банковских счетов перестают быть редкостью. По его словам, разработан целый перечень критериев, из-за которых ваш счет может быть заморожен. В частности, отметил собеседник, в зону особого внимания попадают те клиенты, которым регулярно переводят внушительные суммы. Также отслеживаются сопроводительные надписи к платежам – например, «Оплата за покупку», «Плата за аренду». Некоторые до сих пор наивно считают, что их «спасет» подпись «Подарок на праздник». Однако это уже не работает, а наоборот вызывает дополнительные подозрения, подчеркнул эксперт.
Кроме того, налоговая служба будет начислять налог на доходы физического лица (НДФЛ) в том случае, если заподозрит, что гражданин получает денежные средства не в качестве подарка. Внимание может привлечь и ситуация, когда доход по справкам 2-НДФЛ скромный, а покупки при этом фиксируются дорогостоящие.
Тогда, как говорят эксперты, сотрудники ФНС могут запросить информацию о движении денег. Таким образом, помимо контроля доходов, налоговое ведомство будет осуществлять контроль за расходами, сопоставляя их. При возникновении подозрений и наличии доказательств об уклонении от налогов налоговики взыщут с вас НДФЛ в размере 13% с каждого перевода и наложат крупный штраф.
Самое интересное: