Freedom Holding 5 лет на NASDAQ: самое интересное в бизнесе за эти годы
Пять лет назад, 15 октября 2019 года, Freedom Holding Corp., международная инвестиционная компания с корнями в Казахстане, вышла на биржу NASDAQ. Впервые акции финансового брокера из стран СНГ начали торговаться на топовой американской площадке, наравне с самыми технологичными бизнесами мира. «Это своеобразный Эверест, забраться на который не каждому под силу», — говорил Тимур Турлов, CEO Freedom Holding Corp.
С этого момента деятельность холдинга регулируется Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC), отчёты публикуются на сайте SEC. Этот шаг стало важным этапом в истории компании, открыв новые горизонты для привлечения капитала и расширения бизнеса. За пять лет компания значимо изменилась, и в этой статье мы расскажем о самых интересных событиях в жизни Freedom.
1. Рост капитализации
С момента листинга капитализация Freedom Holding значительно возросла. Уже в первые месяцы после выхода на NASDAQ акции компании продемонстрировали стабильный рост, что укрепило доверие со стороны инвесторов. Турлов отмечал: «Мы видим, как растет интерес к нашим акциям, и это лишь подтверждает правильность курса».
В конце 2020 года бумаги холдинга были включены в индексы MSCI U.S. Small Cap 1750 и MSCI U.S. Investable Market 2500. За период с 2019 по 2023 год Freedom стал одним из крупнейших финансовых холдингов на постсоветском пространстве, достигнув капитализации свыше 5 миллиардов долларов. В течение этого времени акции FRHC выросли более чем в 6 раз. Если стартовая цена была около $14, то сегодня котировки — выше $93 за акцию.
Компания была отмечена высокотехнологичной биржей NASDAQ как значимая. Так, в 2024 году в день выпуска своего финотчета команда Freedom Holding во главе с Тимуром Турловым была приглашена поучаствовать в церемонии ежедневного закрытия торгов на NASDAQ. Это культовая традиция биржи, которой уже более 50 лет.
2. Более 500 тысяч клиентов по всему миру
Штаб-квартира Freedom Holding Corp. находится в Алматы, а подразделения холдинга и дочерние компании расположены в 22 странах, включая Казахстан, США, Кипр, Польшу, Грецию, Узбекистан, Азербайджан, Армению и другие. Число клиентов превысило 530 тысяч. А активы холдинга составляют более $8,48 млрд.
Европейское подразделение Freedom Finance Europe стало членом Euroclear, крупнейшего международного центрального депозитария ценных бумаг, а количество брокерских счетов в странах ЕС уже выше 300 тыс.
О масштабах холдинга говорит и о то, что с учетом дочерних компаний Freedom Holding насчитывает более 6,8 тыс. сотрудников.
3. $1 млрд прибыли
В последней годовой финансовой отчетности Freedom Holding был зафиксирован новый важный порог — выручка компании впервые превысила $1 миллиард. Показатель в 2024 фискальном году (календарно год с завершением 31 марта 2024) достиг $1,64 млрд, чистая прибыль увеличилась до $375 млн, количество брокерских клиентских счетов — выросло на 58% за год.
Тимур Турлов отмечал, что год был непростым, и за этими цифрами кроется колоссальная работа команды профессионалов. «Мы гордимся нашими достижениями и тем, что смогли обеспечить такую значимую прибыль, что позволяет нам продолжать развивать наши проекты и поддерживать клиентов», — заявил Турлов. Он также отметил, что за год в холдинг вошло 13 компаний.
4. Экосистема в Казахстане и SuperApp
Тимур Турлов нередко говорит, что именно благодаря созданным цифровым условиям в Казахстане Freedom трансформировался из брокерской группы в финтех-холдинг. Именно в этой стране компания выстроила полноценную экосистему, в которую входят банк, два брокера, страховые компании, платежный агрегатор и множество потребительских сервисов. Кроме онлайн-ипотеки и автокредитования, которые быстро завоевали рынок, компания добавила в линейку продуктов полностью цифровую выдачу займов для бизнеса.
В прошлом году был запущен оператор — Freedom Telecom, которая будет заниматься развитием широкополосного доступа к интернету и новой мобильной связью 5G. Расширение экосистемы также осуществлялось за счет активных приобретений. Среди покупок — фудтех-платформа Arbuz.kz, сервисы по продаже авиабилетов Aviata и Chocotravel, а также платформа Тикетон (в приобретение стартапов холдинг вложил более $130 млн). Freedom Broker предоставляет своим клиентам доступ к ключевым международным торговым площадкам, включая Nasdaq, NYSE, Лондонскую фондовую биржу, Börse Frankfurt и Гонконгскую фондовую биржу.
Компания находит лучшие технологические решения для улучшения своих сервисов, что ярко проявилось в запуске SuperApp, которое объединило все услуги в одном приложении. «Наша цель — предоставить пользователям возможность управлять всеми своими финансами в одном месте», — отметил Турлов. Общее количество пользователей в экосистеме составляет более 6 млн.
5. Американская мечта
Тимур Турлов всегда мечтал, чтобы Freedom не только был представлен на американском рынке акций своими бумагами, но и стал его полноценным профессиональным участником. В декабре 2020 года холдинг приобрел местного брокера Prime Executions Inc., который является членом Nasdaq, NYSE, FINRA и SIPC. Это открыло всем клиентам Freedom прямой доступ через собственную компанию к торгам в США.
В прошлом году холдинг получил лицензию от регуляторов на предоставление услуг андеррайтинга. Это позволило Freedom Holding Corp. стать соорганизатором нескольких IPO (первичных публичных размещений) и SPO на биржах Соединенных Штатов. Здесь также есть сильное аналитическое подразделение.
В марте 2023 была завершена сделка по покупке LD Micro, Inc., платформы по организации конференций для компаний малой капитализации (например, Invitational и Main Event в Лос-Анджелесе). В мероприятиях регулярно принимают участие более 200 компаний и тысячи инвесторов.
6. EGS-трансформация
В декабре 2023 года Freedom опубликовал свой первый отчет об устойчивом развитии (на трех языках: казахском, русском и английском), в котором подчеркивается приверженность компании принципам ESG, охватывающим контроль за ключевыми показателями деятельности в области охраны окружающей среды, социальной ответственности и корпоративного управления.
Больше года компания проводила ESG-трансформацию. «Как бенчмарк финансового рынка Freedom Holding Corp. продвигает принципы «зеленой» экономики и выступает в качестве проводника ответственного инвестирования. В 2023-2027 годах компания планирует инвестировать 200 миллиардов тенге в устойчивые финансовые инструменты и проекты, соответствующие принципам ESG», — отмечал Тимур Турлов.
7. Кэшбэк акциями и кросс-листинг акций FRHC
С июля-2024 акции FRHC начали торговаться на казахстанской бирже AIX (Астанинская международная биржа): компания провела так называемый кросс-листинг.
Кроме того, Freedom запустил уникальную программу, которая позволяет клиентам стать акционерами компании, получая кэшбэк в виде ценных бумаг. Теперь каждый пользователь, совершая покупки с использованием продуктов холдинга (например, оформление банковской карты или покупка билетов через сервисы Freedom), может получить кэшбэк не в деньгах, а в форме акций Freedom Holding Corp. Это делает клиентов частичными владельцами компании. Акции можно получить в виде специального инструмента (ETN, или биржевая нота), который торгуется на бирже AIX и к которому применяются налоговые льготы. Кэшбэк добавляется на инвестиционный счёт, и эти ценные бумаги можно либо продать, либо оставить для долгосрочного владения.
8. Расширение присутствия в Центральной Азии и за ее пределами
Freedom Holding активно развивает свои позиции в Центральной Азии, открывая новые офисы. Холдинг уже успешно запустил услуги в Кыргызстане и Узбекистане, что позволило укрепить позиции на локальных рынках. «Мы видим огромный потенциал в Центральной Азии и продолжаем инвестировать в развитие в этом регионе», — говорит Тимур Турлов.
Из последних новостей по расширению отметим также Армению, где есть два офиса, около 15 тысяч клиентов с $1,5 млн активов. В Таджикистане Freedom Bank готовится к получению лицензии. Из больших интересных рынков сейчас Freedom направил свое внимание на Турцию и ОАЭ.
9. Высокие рейтинги
С момента выхода на NASDAQ Freedom Holding не раз получал признание своего профессионализма и высоких стандартов, самым весомыми, пожалуй, можно считать рейтинги от международных агентств.
S&P Global Ratings присвоило долгосрочные и краткосрочные кредитные рейтинги эмитента дочерним компаниям Freedom Holding Corp. — «Фридом Финанс», Freedom Finance Europe Ltd., Freedom Finance Global PLC и «Банк Фридом Финанс Казахстан» на уровне «B/B», прогноз «позитивный». Рейтинг материнской структуры Freedom Holding Corp. — «B-», прогноз «стабильный». Это самые высокие уровни для компаний из региона Центральной Азии. По ожиданиям агентства, Freedom сохранит высокую прибыль в 2024-2025 годы, чему будет способствовать диверсификация доходов за счет наращивания объемов банковской и страховой деятельности в Казахстане.
10. Не просто бизнес
В финале мы отметим, что глава холдинга и вся компания делают большой вклад в социальное и экономическое развитие в странах присутствия, особенно в Казахстане.
Тимур Турлов больше года возглавляет Казахстанскую федерацию шахмат (страна провела уже несколько соревнований мирового масштаба и тд), а также в этом году возглавил Консультативный комитет Глобального договора ООН в Центральной Азии, что стало определенным показателем его личного вклада и влияния компании в устойчивое развитие региона и всего международного бизнес-сообщества.
«Мы хотим быть в авангарде, в том числе в вопросах координации между государственным и частным секторами, чтобы совместно содействовать устойчивому развитию и реализовывать ESG-трансформацию, необходимую для роста нашего региона и его интеграции в глобальные процессы, — говорит Турлов и добавляет, — я крайне заинтересован, чтобы моя страна богатела и оставалась стабильной. Мы стараемся не делить, что должно делать государство, а что – бизнес».
Самое интересное:
