ЦБ России требует от банков рассматривать новых клиентов через лупу

банки3 комментария
ЦБ России требует от банков рассматривать новых клиентов через лупу

Ужесточение связано с тем, чтобы через фирмы-однодневки не проводилось обналички и вывода денег.

Банк России считает, что все кредитные организации должны крайне внимательно относиться к счетам клиентов среднего и малого бизнеса. Требование чуть ли не с лупой проверять счета вызвано необходимостью создать заслон утечке денег через фирмы-однодневки, пишут «Ведомости».

Как правило, именно посредством фирм-однодневок происходит обналичка средств. Регулятор считает, что ужесточение требований для открытия счетов станет действенной борьбой с обналичиванием.

При этом Банк России стремится, чтобы именно кредитные организации взяли на себя такую задачу, потому и ужесточил свои требования.

В этой связи отмечается, что банки, действительно, стали строго относиться как к открытию расчетных счетов представителями малого и среднего бизнеса, так и к проверке уже открытых. Так, банк «ВТБ 24» отказал 4 тысячам организаций в открытии счета, и это только за третий квартал текущего года.

Параллельно с отказом идет закрытие расчетных счетов, когда при проверке банков выясняется, что организации занимались сомнительными операциями. В качестве примера приводится Промсвязьбанк, который, открывая каждый месяц до 6 тысяч счетов юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, закрывает до одной тысячи счетов в месяц из-за сомнительных переводов. При этом Промсвязьбанк отказал четверти клиентов в открытии счета.

Другой крупнейших банк - Альфа-Банк - за последние два месяца закрыл уже несколько тысяч счетов компаний.

Банки РФ уличили в мошенничестве с помощью процентных ставок

Центробанк вновь поднял ключевую ставку

В Центробанке предупреждают: растет число мошенничеств вокруг обновления пятитысячной купюры

Комментировать
Эту новость прокомментировали раз

Пока Зеленский и Ермак в Швейцарии на Украине может произойти военный переворот

ОБЩЕСТВО

В этом заинтересованы отстраненный от командования бывший главком Валерий Залужный и разделяющие его взгляды представители местной элиты.

Опубликован проект стамбульского договора 2022 года между Россией и Украиной: чего хотела каждая из сторон

В МИРЕ

Это был единственный раз, когда российская и украинская делегации вели прямые переговоры.

«Украина не против переговоров с Россией» - глава ОП Ермак

В МИРЕ

Заявление прозвучало на «саммите мира» в Швейцарии.

Тайное послание Путина передали Зеленскому в Саудовской Аравии

В МИРЕ

Накануне Швейцарской конференции состоялся странный однодневный визит нелегитимного президента Украины в Джидду.

Юля снова в деле: Тимошенко жестко раскритиковала решение правительства Зеленского

В МИРЕ

Судя по всему, это удобный повод, чтобы вернуться в большое политическое поле.